پلیس فتا خوزستان نسبت به کلاهبرداری پانزی در استان هشدار داد

سرهنگ حجت اله بهمنی با اشاره به روش‌های جدید کلاهبرداری های سایبری اظهار کرد: طرح پانزی نوعی کلاهبرداری مالی است که در آن خبری از سرمایه‌گذاری واقعی یا سودآوری پایدار نیست و پرداخت سودها تنها با ورود سرمایه‌گذاران جدید ادامه پیدا می‌کند.

وی افزود: در استان خوزستان نیز یک شبکه به نام لاین‌موزیک که تعداد بالایی نیز عضوگیری کرده، توسط پلیس فتا شناسایی شده است؛ روش این شبکه گوش دادن موزیک و دریافت سود است که چنین درآمدزایی به هیچ وجه منطقی نیست و یک روش کلاهبرداری است.

رییس پلیس فتا خوزستان تصریح کرد: در این روش کلاهبرداری از افراد با وعده سودآوری، هزینه هایی برای عضوگیری دریافت می شود و پس از آن به بهانه‌های مختلفی از جمله هک شدن صرافی بایننس (صرافی بین المللی رمزارز آنلاین)، سرمایه اعضای شبکه را به خطر می اندازد.

وی بیان کرد: همچنین این شبکه کلاهبرداری از شهروندان عضو درخواست کرده است که برای بازگشت مبالغ پرداخت شده، باید مقداری هزینه مجدد به حساب کاربری این شبکه واریز گردد که بعضا افرادی در این دام گرفتار می شوند.

سرهنگ بهمنی تاکید کرد: از مردم تقاضا داریم از سرمایه‌گذاری در این گونه سایت‌ها و نرم افزارها که سودهای نامتعارف پرداخت کرده و هیچگونه نمایندگی در کشور ندارند، جدا خودداری کنند.

 طرح پانزی (Ponzi scheme) یک نوع کلاهبرداری رایج است که با یک سرمایه گذاری متقلبانه، وعده بازدهی بالا و ریسک کم (یا بدون ریسک) را به افراد وعده می دهد. در این روش، ابتدا سرمایه تعدادی از سرمایه گذاران، جذب طرح پانزی شده و سرمایه سرمایه‌گذاران بعدی به عنوان سود سرمایه گذاران اولیه پرداخت می شود.

این طرح بر اساس فریب است و در نهایت زمانی که سرمایه‌گذاران جدید کافی برای پرداخت سود به سرمایه‌گذاران قبلی وجود نداشته باشد، سقوط می‌کند و منجر به ضررهای مالی قابل‌توجهی برای افراد درگیر می‌شود.

در سال‌های اخیر، همزمان با رشد بازارهای مالی و افزایش توجه مردم به سرمایه‌گذاری در حوزه‌هایی مثل ارز دیجیتال، روش‌های کلاهبرداری نیز پیچیده‌تر شده‌اند.

شناخت سازوکار این طرح‌ها، به‌ویژه در بازارهای پرنوسانی مانند کریپتو، می‌تواند از گرفتار شدن کاربران در دام پروژه‌های جعلی جلوگیری کند.

پیش از این نیز رییس پلیس فتا خوزستان اعلام کرده بود که از ابتدای سال جاری تاکنون مبلغی معادل ۲ هزار و ۱۷۰ میلیارد ریال جرایم سایبری کشف و حساب‌های مجرمان مسدود شده است و ۱۶۰ میلیارد ریال نیز به حساب مردم بازگشته است.